2025年6月13日 北京訊——金融監(jiān)管總局今日披露行政處罰決定，天安人壽保險(xiǎn)股份有限公司因多項(xiàng)嚴(yán)重違規(guī)行為被依法吊銷業(yè)務(wù)許可證，成為近年來保險(xiǎn)業(yè)力度最大的監(jiān)管處罰案例之一。同時(shí)，15名時(shí)任高管及責(zé)任人被處以終身禁業(yè)、行業(yè)禁入及高額罰款，彰顯監(jiān)管部門整頓行業(yè)亂象的決心。

六大違規(guī)事實(shí)曝光 治理失效觸目驚心
據(jù)處罰信息公開表，天安人壽主要違法違規(guī)事實(shí)包括：

1. 公司治理形同虛設(shè)：連續(xù)多年向監(jiān)管部門提交不真實(shí)的公司治理報(bào)告，隱瞞實(shí)際控制人關(guān)聯(lián)關(guān)系；董事盡職報(bào)告存在虛假陳述，未如實(shí)披露董事會(huì)決策缺陷。
2. 薪酬管理暗箱操作：通過虛列費(fèi)用、調(diào)整績(jī)效指標(biāo)等方式篡改薪酬管理報(bào)告，涉嫌向高管輸送不當(dāng)利益。
3. 高管任職違規(guī)：多名高管在未取得監(jiān)管任職資格核準(zhǔn)情況下實(shí)際履職，部分人員任職時(shí)間長(zhǎng)達(dá)3年。
4. 資金運(yùn)用突破紅線：違規(guī)將保險(xiǎn)資金投資資產(chǎn)用于為關(guān)聯(lián)方提供擔(dān)?；虬l(fā)放貸款，涉及金額超15億元。
5. 關(guān)聯(lián)交易利益輸送：通過虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)、調(diào)整交易定價(jià)等方式，向?qū)嶋H控制人及其關(guān)聯(lián)方輸送利益，造成國(guó)有資產(chǎn)流失。
6. 風(fēng)險(xiǎn)管控體系崩塌：內(nèi)部審計(jì)形同虛設(shè)，未按規(guī)定披露重大風(fēng)險(xiǎn)事件，導(dǎo)致公司償付能力持續(xù)虛高。

15名責(zé)任人遭行業(yè)禁入 最高被罰終身禁業(yè)
監(jiān)管部門對(duì)天安人壽時(shí)任高管開出“頂格處罰單”：

• 終身禁入保險(xiǎn)業(yè)：王偉（時(shí)任董事長(zhǎng)）、吉喆（時(shí)任總經(jīng)理）、張璐（時(shí)任董事會(huì)秘書）因主導(dǎo)或參與多項(xiàng)違規(guī)行為，被采取終身市場(chǎng)禁入措施。
• 十年至三年禁業(yè)：陳玉龍（時(shí)任副總經(jīng)理）被禁業(yè)10年；崔勇（時(shí)任投資部負(fù)責(zé)人）被禁業(yè)5年；唐寧（時(shí)任財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人）、趙曉強(qiáng)（時(shí)任合規(guī)負(fù)責(zé)人）等7人被禁業(yè)3年。
• 警告并罰款99萬(wàn)元：劉征、周獵人、胡春嵐等12名時(shí)任董事、監(jiān)事因未盡勤勉義務(wù)，被處以警告及合計(jì)99萬(wàn)元罰款。

監(jiān)管重拳釋放嚴(yán)監(jiān)管信號(hào)
金融監(jiān)管總局相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，天安人壽案暴露出部分保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)“治理失效、資本失實(shí)、風(fēng)控失靈”等突出問題，此次處罰體現(xiàn)“穿透式監(jiān)管”原則，對(duì)違法違規(guī)行為“零容忍”。據(jù)統(tǒng)計(jì)，2025年以來，保險(xiǎn)業(yè)已有8家機(jī)構(gòu)因治理問題被采取監(jiān)管措施，行業(yè)合規(guī)警鐘持續(xù)敲響。

行業(yè)影響：合規(guī)成本或大幅提升
業(yè)內(nèi)專家分析，天安人壽事件將加速保險(xiǎn)業(yè)合規(guī)轉(zhuǎn)型。某頭部險(xiǎn)企合規(guī)官指出：“監(jiān)管正從‘管機(jī)構(gòu)’向‘管人’延伸，高管個(gè)人責(zé)任終身追責(zé)將成為常態(tài)。”預(yù)計(jì)未來保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)將加大內(nèi)控合規(guī)投入，行業(yè)并購(gòu)重組可能進(jìn)一步加速。

目前，天安人壽已進(jìn)入清算階段，其保單業(yè)務(wù)正由監(jiān)管指定機(jī)構(gòu)接管。此次處罰亦被視為保險(xiǎn)業(yè)“強(qiáng)監(jiān)管、嚴(yán)問責(zé)”新階段的標(biāo)志性事件。

本文源自金融一線