據(jù)十四屆全國(guó)人大一次會(huì)議關(guān)于通過(guò)國(guó)務(wù)院機(jī)構(gòu)改革方案的決定，組建國(guó)家金融監(jiān)督管理總局，統(tǒng)一負(fù)責(zé)除證券業(yè)之外的金融業(yè)監(jiān)管，強(qiáng)化機(jī)構(gòu)監(jiān)管、行為監(jiān)管、功能監(jiān)管、穿透式監(jiān)管、持續(xù)監(jiān)管，統(tǒng)籌負(fù)責(zé)金融消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理和防范處置，依法查處違法違規(guī)行為，作為國(guó)務(wù)院直屬機(jī)構(gòu)。

近日，國(guó)家金融監(jiān)督管理總局（銀保監(jiān)會(huì)）首次發(fā)文，公布了2023年預(yù)算情況：

其中提到，要通過(guò)執(zhí)法辦案項(xiàng)目的開(kāi)展，提高銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)水平，提升銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)支持服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的能力，促進(jìn)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)，推動(dòng)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)回歸本源、專(zhuān)注主業(yè)、健康發(fā)展，維護(hù)銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)消費(fèi)者的合法權(quán)益。

2023 年執(zhí)法辦案項(xiàng)目實(shí)施將總結(jié)以往經(jīng)驗(yàn)，優(yōu)化實(shí)施組織形式：

一是對(duì)部分銀行保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)開(kāi)展綜合性檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查、稽核調(diào)查、后續(xù)整改評(píng)估等。

二是統(tǒng)籌組織部分地方中小銀行交叉檢查，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查的獨(dú)立性。

三是深化線上檢查，堅(jiān)持向科技要檢查力，加大線上檢查的廣度和深度。

四是加大案件查處力度，嚴(yán)格執(zhí)行《關(guān)于加強(qiáng)金融違法行為行政處罰的意見(jiàn)》及有關(guān)文件要求，依法從嚴(yán)加大行政處罰力度，提高違法違規(guī)成本。

五是堅(jiān)持穿透原則，查深查實(shí)案件，對(duì)涉案業(yè)務(wù)鏈條上所有機(jī)構(gòu)的違法違規(guī)問(wèn)題一并查處。

六是持續(xù)跟蹤督導(dǎo)，將重點(diǎn)業(yè)務(wù)領(lǐng)域，案件高發(fā)多發(fā)的重點(diǎn)地區(qū)，多次涉案的重點(diǎn)機(jī)構(gòu)作為查處重點(diǎn)，做實(shí)做細(xì)，切實(shí)發(fā)揮現(xiàn)場(chǎng)檢查的“尖刀利劍”作用，牢牢守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

根據(jù)年度監(jiān)管工作會(huì)議精神和檢查工作計(jì)劃：

一是銀行機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。開(kāi)展一系列綜合性檢查、專(zhuān)項(xiàng)檢查和線上檢查等，突出中小銀行改革化險(xiǎn)，有效防范系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)、持續(xù)補(bǔ)齊監(jiān)管制度短板、規(guī)范金融市場(chǎng)秩序、保護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益，提升服務(wù)實(shí)體經(jīng)濟(jì)的質(zhì)效。預(yù)計(jì)派出銀行機(jī)構(gòu)檢查組約 2000 個(gè)，檢查銀行機(jī)構(gòu)約 2500 家次。

二是非銀行機(jī)構(gòu)專(zhuān)項(xiàng)檢查工作。聚焦重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，選取保險(xiǎn)公司、信托公司、金融資產(chǎn)投資公司等類(lèi)別市場(chǎng)主體有針對(duì)性地開(kāi)展現(xiàn)場(chǎng)檢查，檢查內(nèi)容包括保險(xiǎn)公司風(fēng)險(xiǎn)管理及內(nèi)控有效性檢查，農(nóng)險(xiǎn)公司重大政策部署落實(shí)情況檢查，其他非銀機(jī)構(gòu)重點(diǎn)業(yè)務(wù)合規(guī)性檢查，中小非銀機(jī)構(gòu)合規(guī)性檢查等。預(yù)計(jì)派出非銀行機(jī)構(gòu)檢查組約 800 個(gè)，檢查非銀行機(jī)構(gòu)約 800 家次。

三是重大風(fēng)險(xiǎn)事件與案件處置工作。以防范化解重大風(fēng)險(xiǎn)、強(qiáng)化案件風(fēng)險(xiǎn)防控為主線，以科技賦能數(shù)字化監(jiān)管為載體，一體推進(jìn)防范化解金融風(fēng)險(xiǎn)和嚴(yán)厲打擊金融犯罪，不斷提升監(jiān)管工作質(zhì)效，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性金融風(fēng)險(xiǎn)底線。預(yù)計(jì)督導(dǎo)案件約 23 個(gè)、監(jiān)管督查案件約 40 個(gè)。